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重要事項:

  1. 宏利盈進基金SPC – 預定回報獨立資產組合I (「宏利預定回報基金」或「本基金」) 主要投資於由美國的固定收益證券組成的投資組合,投資期自開始日期至到期日大約兩年,其可能涉及地域集中、信貸/交易對手、利率、降級、主權債務、估值及信貸評級風險。本基金預期不會投資於任何評級低於投資級別的固定收益證券。
  2. 本基金旨在盡最大努力,在到期日退還股東的初始投資,以及透過其主要及剩餘投資變現的任何收益。本基金淨資產的輔助部分可投資於(其中包括)與參考指數恒生指數掛鈎的金融衍生工具﹙「FDIs」﹚的工具。與FDIs相關的風險包括交易對手╱信貸風險、流動性風險、估值風險、波動性風險及場外交易風險。投資參與FDIs可能導致本基金面臨重大損失的高風險。本基金不是銀行存款,沒有保證可收回本金。
  3. 本基金將在初始提呈發售期後停止接受其後認購,除非董事按其絕對酌情權且無需向現有股東發出任何事先通知,決定在初始提呈發售期後重新開放本基金的一個或多個特定類別以供認購。
  4. 本基金的存續期有限,投資管理人可酌情決定將到期日延後最多三個月。本基金的收入及資本在到期日或到期前均沒有保證。建議投資者在投資本基金前考慮約兩年的預期投資期是否適合其預期目標。如投資者在到期日前贖回本基金,(a)贖回所得款項可能低於投資者的初始投資;(b)將被收取最高為贖回總額1%的費用;(c)因贖回而導致本基金的規模縮減可能對投資者的回報造成不利影響;其(d)可能觸發本基金提早終止;(e)及/或可能影響本基金向投資者支付贖回金額或款項的能力。
  5. 本基金可能涉及巨額贖回風險及提早終止風險。若在短期內出現巨額贖回,本基金可能需要在不適當的時間或以不利的條款提前清算部分持倉。因此,本基金的價值或會受到不利影響。巨額贖回可能導致本基金的規模顯著縮減,並觸發對餘下股東的強制贖回。
  6. 投資涉及風險。本基金的投資者或須承受資本虧損。投資者不應單靠本資料而作出投資決定,而應仔細閱讀銷售文件,以獲取詳細資料,包括本基金及其股份類別的風險因素、收費及產品特點。
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不確定時代,尋求確定投資回報

當今投資市場環境瞬息萬變,投資者致力尋求能夠參與股市潛在升幅、同時盡量降低風險的投資方案。透過結合美國國債及香港股票兩大資產類別的特點,宏利預定回報基金旨在於約兩年的投資年期內,提供包括 (1) 投資者扣除認購費後的初始投資資金 (「初始投資」);及 (2) 初始投資的潛在額外回報。

 





低風險投資方案,旨在提供預定回報,以及額外上升潛力


*僅供演示用途。本基金將採取買入持有策略,並積極監控風險。在固定投資期內,本基金資產的價值可能會因市場變動而波動,因此,在主要投資和剩餘投資之間所引起的資產配置可能會有所不同,並且可能無法確切地反映要約文件中披露的基金預期資產配置。





*僅供演示用途。本基金將採取買入持有策略,並積極監控風險。在固定投資期內,本基金資產的價值可能會因市場變動而波動,因此,在主要投資和剩餘投資之間所引起的資產配置可能會有所不同,並且可能無法確切地反映要約文件中披露的基金預期資產配置。

為何投資於美國國債? 保障資本並具高流通性

  • 美國國債市值達25萬億美元以上,其本金及派息獲美國政府支持,因此被視為市場上最流通、信貸風險最低的資產類別之一。
  • 美國國債的主要持有人包括美國聯儲局、外國政府及央行 ,以及包括退休基金及銀行在內的金融機構。

 

美國國債市場持有人分佈1

為何投資於恒生指數? 估值處於歷史低位

  • 截至2023年12月,恒生指數的預測市盈率(P/E) 處於8.8倍,屬於過去十年以來最低水平。
  • 過去十年數據顯示,當恒生指數預測市盈率跌至10倍以下,兩年內價格回報達到8%或以上的機率約為64%。

 

 

恒生指數預測市盈率(倍)2

宏利預定回報基金

基金旨在於約兩年的投資期內,為投資者提供預定回報及額外上升潛力。在最好情境下,如果恒生指數在觀察日3達到或超過預定水平,基金旨在於到期日提供:

  1. 最少為投資者初始投資的預定回報 ,及
  2. 潛在額外回報

在其他情况下,基金旨在於到期日提供最少為投資者初始投資的預定回報,即使恒生指數在期內下跌。

恒生指數價格走勢示意圖 (%)

僅供演示說明。

恒生指數價格走勢示意圖 (%)

僅供演示說明。

旨在保障資本的同時,提供潛在回報

 


 

僅供演示用途。

*到期日前贖回需支付最高1%的贖回費。

基金資料

基金名稱 宏利盈進基金SPC – 預定回報獨立資產組合I
投資目標 本基金的主要投資目標是透過主要投資於由美國(「美國」)的固定收益證券組成的投資組合,在開始日期至到期日的大約兩年投資期內提供總回報。本基金旨在盡最大努力,透過其主要投資在到期日退還股東的初始投資,以及透過其主要投資及剩餘投資變現的任何收益。
首次發售期 2024年2月19日至3月8日 (首次發售期後不接受認購)
成立日 2024年3月11日
到期日7 2026年3月31日當日或前後 (約兩年)
參考指數 恒生指數
參考指數預定水平8 108%
預定回報9 101%
指示性潛在額外回報10 約14%
基礎貨幣 美元
可選之類別 AA (美元)類別          ISIN編號:KYG5800M5689
初次認購費11 現時最高達每股資產淨值的5%
交易頻率 每日贖回
贖回費11 1.00%
管理費11 每年 0.60%

 

 

宏利投資管理專業團隊

我們是宏利金融有限公司的全球財富和資產管理業務的分支機構。集團擁有超過150年的財務管理經驗,致力於協助全球機構、零售及退休業務的投資者。
 

超過

27 年

首席基金經理的投資經驗

 

超過

640 名

不同資產類別的投資專家12

 

 

1,497 億美元

多元資產管理規模13

 

除非另行注明,所有資料均來自宏利投資管理,2023年12月31日。本文件的部份資料可能包含就日後發生的事件、目標、管理規定或其他估計所作出的預測或其他前瞻性陳述。該等事件並不一 定會發生,並可能與本文件所載的情況存在重大差異。投資涉及風險。投資者不應只單靠本資料而作出投資決定,而應仔細閱讀銷售文件(如適用),以獲取詳細資料,包括任何投資產品的風險因素、收費及產品特點。過往表現不代表未來的表現。 多元化不能保證任何市場的利潤,也不能防止損失。證券及期貨事務監察委員會並未有審閱此文件。 本文件由宏利投資管理(香港)有限公司刊發。

  1. 資料來源:彭博、基於截至2023年9月30日的最新數據。
  2. 資料來源:彭博、截至2023年12月31日。基於每日表現數據。僅供演示用途,投資者不能直接投資於指數中。過往表現不代表未來表現。
  3. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。僅供演示用途。初始日及觀察日分別為2024年3月12日及2026年3月24日,上述日子僅供參考,確實日期由基金經理於執行投資時因應市況酌情決定。
  4. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。恒生指數於初始日重列為100。預定水平 = (恒生指數於觀察日的收市水平 /  恒生指數於初始日的收市水平) X 100%。
  5. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。投資回報不獲保證。假設美國政府沒有發生違約。
  6. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。投資回報不獲保證。潛在額外回報取決於執行投資時的市場定價。
  7. 基金經理可酌情決定將到期日最多延長3個月。
  8. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。恒生指數於初始日重列為100。預定水平 = (恒生指數於觀察日的收市水平 /  恒生指數於初始日的收市水平) X 100%。
  9. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。投資回報不獲保證。假設美國政府沒有發生違約。
  10. 資料來源:宏利投資管理,截至2024年3月12日。投資回報不獲保證。潛在額外回報取決於執行投資時的市場定價。
  11. 需留意,在給予受影響的股東至少一個月預先通知下,相關收費可調升至允許的最高值。就初次認購費而言,董事保留權利收取指定的最高允許費率為每股資產淨值的6%。
  12. 資料來源:宏利投資管理,截至2023年12月31日。宏利投資管理的環球投資專業團隊包括來自數家宏利投資管理聯屬公司及合資公司的投資專家;並非所有實體能夠代表所有資產類別。
  13. 資料來源:宏利金融有限公司,截至2023年12月31日。資產管理規模(AUM)包括MAST 指數團隊為Manulife General Account 提供非全權委託建議的55億美元AUM,以及由MAST LDI 團隊為外部客戶提供建議的357億美元AUM,但這些基金由其他宏利投資管理團隊管理。用於計算資產管理規模總量的方法可能會有變化。

 

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