跳到主要内容
返回
選擇你的身份:
  • 個人投資者
  • 中介
  • 機構投資者

帳戶類型及收費

「宏利智晰投資服務」因應不同客戶的投資模式,特別設立兩種帳戶類型,包括「智專交易帳戶」和「智全資產帳戶」,配合您的投資習慣,讓您享受輕鬆寫意的理財體驗。

關於宏利基金環球 基金費用,請參閱有關售股章程。

根據客戶的帳戶管理資產而決定相關交易的收費率,就每項交易收取一次性交易費用。此類帳戶適合長線持有基金組合的客戶。

採用獨特的收費方式,每項基金認購或轉換的交易均不設交易收費,僅按客戶的帳戶平均管理資產,收取年費。此類帳戶適合定期調整基金組合的客戶1

 
智專交易帳戶2
智全資產帳戶

年費

不適用

平均管理資產3

費用[每年]

1,000萬港元及以上

0.80%

500萬港元至少於1,000萬港元

1%

100萬港元至少於500萬港元

1.50%

少於100萬港元

(或美元、人民幣、歐元、澳元、加幣及英鎊的等值)

2%

( 最低收費1,200港元)

認購費

宏利智晰投資服務帳戶管理資產

費用4

不適用

1,000萬港元及以上

0.80%

500萬港元至少於1,000萬港元

1%

100萬港元至少於500萬港元

1.50%

50萬港元至少於100萬港元

2%

少於50萬港元

(或美元、人民幣、歐元、澳元、加幣及英鎊的等值)

3%

轉換費

就轉出任何基金的款項收取 1%5

不適用

退出費

不適用

退出期 (認購後)

費用

第一年

2.50%

第二年

2%

第三年

1.50%

資產轉入

須繳付認購費

須繳付年費

資產轉出6

均須繳付管理資產1%的費用。

於首三年內將所持任何單位轉出,須繳付退出費。於第三年後轉出所持任何單位,須繳付管理資產1%的費用。

每個宏利智晰投資服務帳戶的每項基金的最低投資額規定如下(或有關貨幣的等值):
(i)首次最低認購額為20,000港元
(ii)其後最低認購額/轉換額為10,000港元
(iii)最低贖回額為10,000港元(或閣下於某項基金的尚餘所持投資)
(iv)最低持有額為10,000港元

「宏利智晰投資服務」年費

「智專交易帳戶」

若您的「智專交易帳戶」在過去兩年內沒有持有任何基金,即使您的現金帳戶中有現金結餘,我們將收取每年1,200港元的帳戶年費。此費用按月收取一次。

 

「智全資產帳戶」

「智全資產帳戶」年費是根據客戶的平均管理資產而釐定收費率,並按月收取,計算方法如下:

 

智全資產帳戶平均所持基金投資

x

收費率

x

收費月份日數

收費年份日數

 

每年最低收費 1,200港元,按月收取,即每月最低100港元

「智全資產帳戶」退出費

(i) 若閣下提取的資金是關乎提取前三年内的認購所得並(ii) 須在任何時間受下文的規限,退出費將按閣下從智全資產帳戶所提取的資金收取並從中扣除(有關退出期的適用收費見列表)。

 

閣下就智全資產帳戶的提取指示,將按以下先後次序辦理及被視作提取:

(i) 從閣下的免退出費部分扣除,直至用罄爲止

(ii) 按先進先出法,從閣下的早期認購扣除。

注意:任何被視作從(i)和(ii)提取的資金將不會被徵收退出費,而有此安排之所提取的資金只會被計算一次。

 

「免退出費部分」包含:

  • 新現金存款
  • 所持基金投資賺取的股息收入
  • 之前並未投資於任何基金的現金
  • 閣下的現金帳戶結餘所獲支付的利息

 

「早期認購」為閣下智全資產帳戶的所有認購款項(按閣下投資當時的原有價值而釐定),不包括有關閣下提取資金前三年内的任何認購款項,任何轉換,以及(從任何基金的贖回款項及股息所得的)再投資。

 


宏利與第三方基金供應商可能限制頻繁交易及市場選時交易,以保障基金的利益。短線或過度買入和賣出基金,可能會擾亂投資組合管理的策略及增加開支,並且可損害基金的表現。

若智專交易帳戶於過去兩年間並無持有任何基金(不論現金帳戶是否持有任何資產),將每年徵收帳戶管理費1,200港元,按月收取。

平均管理資產為客戶所有宏利智晰投資服務帳戶(包括相關現金帳戶)於收費月份的每日平均所持投資。

就通過新投資的認購款項收取。收費率乃按閣下所有宏利智晰投資服務帳戶(包括相關現金帳戶)於認購當時所持投資總值計算。「新投資」指投資入基金的(a)先前未曾投資入任何基金的現金和/或(b)轉入資產。如認購資金包括被識別為曾經投資於任何基金的現金,該認購費中或會包含轉換費。

通過被識別為曾經投資於任何基金的現金而作出的認購,應作爲轉換指令收取費用。

將資產轉出客戶的宏利智晰投資服務帳戶的費用,將按轉出的管理資產計算,於接納閣下客戶指示當日估值(除非宏利另行通知),並會從閣下的有關現金帳戶扣除。若閣下的現金帳戶並未有足夠資金,閣下須將費用存入閣下的現金帳戶,以確保閣下的資產可及時轉出。

^月供投資計劃之每項基金中的每一類別須符合1,000港元的最低認購金額。